החזרי מס לזוגות נשואים

תוכן עניינים

בישראל מקובל להעביר לרשויות המס תשלומים שונים שנגבים "על החשבון". במילים אחרות, למרות שחבות המס היא שנתית, הן שכירים והן עצמאיים משלמים מקדמות או ניכויי מס במקור, הכל על פי העניין.

מצב זה יוצר מציאות שבה האפשרות של תשלום מס ביתר נפוצה הרבה יותר משמקובל לחשוב. במקביל, גם חוקי המס הסבוכים המקובלים בארץ אינם מקלים על החיים.

העובדה שגורמים שונים משפיעים על האפשרות ליהנות מהטבות מס, והללו אינן ניתנות באופן אוטומטי, הביאה גם היא למצב שבו אי אפשר להישאר פסיביים. כדי להימנע מתשלומים מיותרים, גם בני זוג נשואים צריכים להישאר עם היד על הדופק ולדרוש החזרים המגיעים להם.

 

הגשת בקשה להחזרי מס לזוגות נשואים

לפני שנראה כיצד בדיוק מגישים בקשה להחזרי מס לזוגות נשואים נדגיש שברוב המוחלט של המקרים חובת המס הינה זוגית. מס הכנסה מבצע תחשיב של הכנסות ליחידה משפחתית (בעל ואישה), כאשר על סמך הכנסה זו ישולם המס ובהתאם לה תבחן זכאות להחזר על פי קריטריונים שונים.

את הבקשה להחזר יש לבצע, אם כן, ביחד, כאשר לצורך כך ניתן לפעול באחת מתוך שלוש דרכים:

 

אפשרות ראשונה – פניה לחברות מקצועיות להחזר מס

חברות אלה, שלרוב מעסיקות אנשי פיננסים, יועצי מס, מנהלי חשבונות, כלכלנים או רואי חשבון, דואגות לאיסוף המסמכים המתאימים ומבצעות חישוב דומה לזה שמבצעים במס הכנסה. חברה כזאת תגיש את הבקשה בשם בני הזוג וביכולתה להבטיח שלא צפוי מצב של חבות מס (מצב הפוך לקיומו של החזר).

יתרון נוסף שנובע בפניה לחברה כזאת טמון בכך שישנו חיסכון בזמן, בטרחה ובמאמץ. יש לקחת בחשבון שעלות השירות הצפויה הינה אחוז מסוים מתוך ההחזר שיתקבל.

 

אפשרות שנייה – ביצוע הפרוצדורה באופן עצמאי

התהליך צריך לכלול איסוף של כל מסמכי ההכנסות השונים וכן של כל המסמכים שיעידו על זכות להקלות במס ומסמכים שונים שמעידים על מצב מיוחד (כגון בן משפחה חולה, נכות, ילד בעל מוגבלות וכן הלאה). לאחר איסוף המסמכים יש למלא טופס מתאים, טופס 135, ולשלוח למס הכנסה. רשות המס תבדוק את הבקשה, תבדוק שהטופס ממולא כנדרש, שאין חוסרים ואין אי בהירויות.

בנוסף יבדקו מהו סכום המס שנגבה ומהו סכום המס שאמור היה להיגבות בפועל. במידה ויגיע החזר – הוא ישלח באופן אוטומטי לחשבונם של בני הזוג (חשבון משותף) או לחשבונו של אחד מהם, על פי בקשתם.

 

אפשרות שלישית – ביצוע ע"י רואה חשבון / יועץ מס

אפשרות זו, הרלוונטית בעיקר בקרב עצמאיים וחברות, איננה מצריכה פעולה מיוחדת מבני הזוג. כאן, פעולות תיאום המס ודרישת ההחזר מבוצעת על ידי רואה החשבון או יועץ המס שמכין עבור בני הזוג את הדוח השנתי. תוך כדי הכנת הדוח מתברר האם יש מקום לקבלת החזר ולאחר הגשת הדוחות וסיום הבדיקה של רשות המיסים תתבצע התקזזות בהתאם.

 

הפחתת נטל המס

כדי להבין מדוע כדאי להגיש בקשה להחזרי מס לזוגות נשואים, נספק כמה דוגמאות למצבים שבגינם עשויים בני זוג לשלם סכומים גבוהים מאלה מהם מחויבים אליהם. בין היתר מדובר על מצבים כגון:

  • שינוי סטטוס תעסוקתי במהלך שנת מס.
  • עבודה בכמה מקומות עבודה במקביל, בלי לבצע תיאום מס מקדים.
  • קיום מצב של אובדן כושר עבודה, זמני או קבוע.
  • מצב של נכות, זמנית או קבועה.
  • העברות של סכומי כסף לחסכונות פנסיוניים, לרבות קופת גמל לקצבה.
  • הולדת ילד במהלך שנת מס (דבר שמגדיל את נקודות הזיכוי שמגיעות לבני הזוג).
  • קיומם של הוצאות מוכרות כגון ביטוח חיים.
  • החזקה של בן משפחה במוסד.
  • קיום של קרוב שמוגדר נטול יכולת.
  • תרומות למוסדות מוכרים.
  • מגורים ביישובים מועדפים ועוד.
אהבתם את המאמר? שתפו ברשתות החברתיות
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email
הגנה פיננסית - החזרי מס
הגנה פיננסית
החזרי מס
נגן וידאו
אני ממש מתרגשת, זאת הפעם הראשונה שהתהליך הזה מצליח לי והכל בזכות הכישורים הנהדרים של שי המקסים!
רותי נירים-אוחנה
רותי נירים-אוחנה
11:22 21 Jun 20
יחסי האנוש של נציגי החברה פשוט מדהימים! כל כך הרבה סבלנות בתחום כל כך תובעני, ראוי לציון!
תמר מבורך
תמר מבורך
09:28 19 Jun 20
השארתי פרטים באתר... חזרו אליי ביום שלמחרת ועשו עליי רושם של חברה רצינית, החלטתי ללכת על זה והתחלנו בתהליך. חייב לציין שלא היה נדרש הרבה מהצד שלי. בתוך זמן קצר קיבלתי את הצ'ק עם הכסף
מרים לסרי
מרים לסרי
13:00 17 Jun 20
יישר כוח על העבודה המאומצת והתוצאות המרשימות
קובי ברלוט
קובי ברלוט
10:25 16 Jun 20
מהיום שקיבלתי החזר מס בזכות השירות של חברת "הגנה" אני לא מפסיק לספר לחברים קרובים על זה שיש אפשרות שמגיע להם כסף מהמדינה
Danny Fisher
Danny Fisher
09:39 14 Jun 20
תודה שליוותם אותי לאורך כל המסע של החזרי המס! התוצאות מעוררות השראה בלעדיכם זה לא היה קורה!
Marina Sostovskiy
Marina Sostovskiy
11:25 11 Jun 20
מודה לכם מאוד! קיבלתי את כספי בחזרה ובמידה ובשנה הבאה אהיה צריכה את אותו השירות אפנה אליכם מבלי להסס
קורל לוי
קורל לוי
13:18 10 Jun 20
לא האמתי למראה עיניי! צ'ק עם החזר המס בתיבת הדואר שלי :-)
מירב אלימלך
מירב אלימלך
13:04 08 Jun 20
אין עליכם!! שיחקתם אותה בענקקקק, אתם לא מבינים כמה שאני מאושרת מההחזר שקיבלתי
אורטל שמש
אורטל שמש
10:40 07 Jun 20
לא תליתי תקוות בבדיקה של חברת "הגנה" על החזרי מס שמגיעים לי ובכל זאת קיבלתי תשובה חיובית. בסופו של התהליך קיבלתי כמה אלפי שקלים.
שלום ספקטור
שלום ספקטור
11:54 04 Jun 20
אחרי שבשנה שעברה עשיתי את תהליך החזרת המס בחרתי השנה בחברת הגנה בגלל עמלת שכר טירחה יותר נמוכה. אני שמח מאוד שעשיתי את זה ועל כן רושם את ההמלצה הזאת
מאור מלול
מאור מלול
13:07 03 Jun 20
השם יברך אתכם! עזרתם לי בכסף שהיה מאוד חסר לי
מאיה אזולאי
מאיה אזולאי
10:13 02 Jun 20
שולחת לכם מילים חמות על הטיפול המסור והקפדני, לא מובן מאליו לקבל שירות כזה.
נופר צמח וייס
נופר צמח וייס
11:30 31 May 20
בשתי מילים: מקצועיים ואיכפתיים! נתנו לי תחושה שיש על מי לסמוך והתוצאות בסיומו של התהליך היו לשביעות רצוני המלאה
אדיר חורש
אדיר חורש
10:29 29 May 20
עמלת שכר הטירחה בהחלט הוגנת בהשוואה לחברות אחרות בתחום
אורי סלע
אורי סלע
11:26 27 May 20
התחלתי את התהליך עם חששות, חשבתי שלא ממש ישימו עליי ושאקבל את המגיע לי רק אחרי שנה שנתיים (אם בכלל). לא האמנתי שהתקשרו אליי והודיעו על ההצלחה בהחזר המס בתוך זמן קצר כל כך
מיכאל צור
מיכאל צור
10:40 26 May 20
שירות אמין וישר! כמישהו מתעסק בנושא רגיש כמו הכסף שלי הדבר החשוב לי ביותר הוא האמינות
Dima Arinshetain
Dima Arinshetain
11:45 24 May 20
בתחום שאני לא מבין אני מעדיף לתת למקצוענים לעשות את העבודה. בחברה הזאת קיבלתי שירות הרבה מעל למצופה ותוצאות מרשימות, מודה לכם מאוד!!
סמיון קשתי
סמיון קשתי
09:47 21 May 20
אהבתי מאוד את צורת העבודה שלהם! עשיתי פעם תהליך דומה אצל חברה אחרת והרגשתי שמורחים את הזמן, בחברה הזאת העבודה נעשתה בזריזות והכסף הגיע בתוך זמן קצר יחסית
יעקב קובי כהן
יעקב קובי כהן
12:57 19 May 20
עשו בעבורי את כל התהליך מתחילתו ועד סופו! ברור שזה לא בחינם אבל עדיין קיבלתי החזר כספי בלי לעשות יותר מדיי
דורין דוידסון
דורין דוידסון
10:00 16 May 20
אין לי מילים! זה תמיד כייף לקבל כסף ואם זה מהחזרי מיסים יפה שעה אחת קודם!!
Rotman Lucy
Rotman Lucy
11:52 23 Mar 20
הסכום שאמרו לי בתחילת התהליך היה סכום קרוב מאוד למה שקיבלתי בסופו של דבר. ממליץ עליהם בחום!
יואב שריד
יואב שריד
16:56 22 Mar 20
חיפשתי שירותי החזרי מס בגוגל והגעתי אל החברה הזאת שהיתה פשוט 10. שירות מקצועי, יחס אישי ותוצאה מרשימה
שרי גבעון
שרי גבעון
15:35 21 Mar 20
עושים את העבודה במקצועיות ובלי ביזבוזי זמן מיותרים.הופתעתי לראות צ'יק בתיבת הדואר שלי בלי הרבה מאמץ מצידי ועם עמלה סבירה של שכר טירחה
Sagi Elbaz
Sagi Elbaz
15:25 20 Mar 20
אני מרגישה שקיבלתי שירות מצוין וכמובן ששמחה מאוד על התוצאה הסופית! במידה ואצטרך לעשות את התהליך הזה שוב בשנה הבאה אני יודעת שיש לי על מי לסמוך
ספיר נתן
ספיר נתן
15:14 19 Mar 20
שירות סופר מקצועי ומדויק! לא מפספסים שום פרט ונותנים הרגשת ביטחון
אביטל פורת פרידמן
אביטל פורת פרידמן
16:14 18 Mar 20
לא חשבתי שמגיע לי החזר מס מהמדינה אבל אחרי מחקר קצר בגוגל הבנתי שיש מצב שכן מגיע לי. עשיתי מספר טלפונים לחברות המפורסמות באינטרנט ובחרתי בחברה שנשמעה לי המקצועית ביותר. לא האמנתי שבתוך זמן קצר כל כך אקבל בחזרה סכום כסף לא מבוטל. מודה לכם מאוד!
ליאת כליף
ליאת כליף
15:11 17 Mar 20
גם לי כמו עוד הרבה אחרים כל הנושא הזה של החזרי מס לא היה מוכר. בשיחה עם ידיד הבנתי שאני יכולה לקבל סכום כסף בחזרה על מיסים ששילמתי סתם, קיבלתי המלצה על החברה הזאת שלקחו את התיק שלי ברצינות והחזירו לי כסף שלא ידעתי בכלל שמגיע לי, מבחינתי נפל עליי כסף מהשמיים - ברכה!
אביגיל פינטו
אביגיל פינטו
14:37 16 Mar 20
זה כבר כמה שנים שאני משתמש בשירותים של "הגנה החזרי מס" ועם הזמן הפנתי אליהם יותר מ-10 חברים. אנשים מקצועיים ובעל ניסיון רב ככה שגם אם יש איזה משהו בילתי צפוי הם יודעים לתת מענה מיידי
אריק טולדנו
אריק טולדנו
15:51 15 Mar 20
סיבות לקבלת החזר מס
מידע נוסף
בדיקת זכאות להחזר מס
דקות
שניות