אילו הקלות במס הכנסה מגיעות לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה?

תוכן עניינים
אילו הקלות במס הכנסה מגיעות לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה?
אילו הקלות במס הכנסה מגיעות לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה?

במערכת המס הישראלית יש אוכלוסיות הזכאיות להקלות מיסוי שונות עקב מאפיינים מיוחדים לכל אוכלוסייה שכזו.

כך למשל המדינה מעניקה הקלות מס לגמלאים וגם לבעלי הכנסות נמוכות. בשנים האחרונות נשמעת לא מעט ביקורת לגבי טיפול ממשלות ישראל בשכבות החלשות ובגמלאים בהיבט הכלכלי, אך למרות שבהחלט יש נושאים מורכבים ואף בעייתיים במדיניות הכלכלית הממשלתית כלפי חלק מהאוכלוסיות, בכל זאת ישנן הקלות במס הכנסה לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה.

הקלות אלו קבועות בפקודת מס ההכנסה והן ניתנות באמצעות פטורים ממס וניכויים בגין הכנסות שונות.

הגדרת גיל הפרישה לגמלאים

במסגרת הקלות במס הכנסה לגמלאים, המדינה מגדירה את גיל הפרישה בהתאם לשנת הלידה – כי לאורך השנים נעשו שינויים בגיל הפנסיה בישראל.

ההקלות מוענקות רק כאשר הנישום (האדם הרלבנטי לקבלת הקלות המס) הגיע לגיל הפרישה המוגדר בחוק ולא על פי היציאה בפועל לפנסיה.

גיל הפרישה לגברים נע בין גילאי 65-67 בהתאם לשנת וחודש הלידה ולנשים בטווח של גילאי 60-64.

הקלות המיסוי לגמלאים

  • רשות המיסים מיישמת ניכוי אוטומטי ממס בגין הכנסות ריבית מפיקדונות בנקאיים ו/או תכניות חיסכון. סכום הניכוי המרבי הוא כ-8,200 ש"ח כאשר אחד מבני הזוג בגיל פרישה או כ-12,300 ש"ח אם שניהם עבור את גיל הפרישה (אם עד 2003 מלאו להם 55 שנה).
  • פטור ממס על הכנסות מריבית לגמלאים בעלי הכנסות נמוכות (מקצבאות ומקורות אחרים). הפטור הוא בשיעור של 35% על הסכום הנמוך מבין שני מצבים: הכנסות ריבית מפיקדון בנקאי או תכנית חיסכון או לחלופין ההפרש בין מקסימום בקצבה המקנה פטור לבין הכנסות אחרות של הנישום/של בני הזוג. זו אינה הטבה אוטומטית ויש להגיש בעטיה בקשה מיוחדת.

הקלות במיסוי לבעלי הכנסות נמוכות

הקלות במס הכנסה לבעלי הכנסות נמוכות נוגעות למשפחות ויחידים מעל גיל 18 שסך כל ההכנסות שלהם (מכל המקורות) הן מעל 53,200 ש"ח לשנה ולא גבוהות מסכום של 62,000 ש"ח. נישומים רלבנטיים זכאים לפטור ממס הכנסה על הכנסות ריבית מפיקדונות בנקאיים ותכניות חיסכון, גובה הפטור הוא כ-8,200 ש"ח, כאשר ההפרש מקוזז כאשר ההכנסה הכוללת של המשפחה/יחיד עולה על 53,200 ש"ח לשנה. זו אינה הקלה אוטומטית ויש להגיש בגינה בקשה.

בנוסף, הכנסות מריבית שמקורן תכניות חיסכון או פיקדונות מט"ח שבהם הכסף מגיע בפיצויים, קצבאות או קצבת נכות יהיו פטורות ממס. כמובן שמי שאינו מגיע לסף המס מבחינת המשכורת שלו, למשל מי שמשתכר שכר מינימום, אינו משלם מס הכנסה מלכתחילה על הכנסות ממשכורת.

הטבה משמעותית נוספת של המדינה לבעלי הכנסות נמוכות היא מענק ההכנסה, תכנית הידועה יותר כ"מס הכנסה שלילי" תכנית זו מקנה מענק כספי לזכאים, אלו צריכים לענות על כמה קריטריונים.

התנאים למענק מס הכנסה שלילי מבחינת הכנסות נקבעים לכל שנת מס בנפרד, אך באופן כללי מדובר על שכר/הכנסה הנמוכה מכ-6,650 ש"ח לחודש להורים לשלושה ילדים ומעלה או כ-6,000 ש"ח לחודש לבעלי 1-2 ילדים או מי שעבר את גיל 55 וגם ללא ילדים.

כמו כן אסור למקבלי המענק להחזיק ביותר מדירת מגורים אחת ועליהם להיות מעל גיל 23 עם ילדים או מעל גיל 55 ואז אין חשיבות לקיום ילדים. יש להגיש בקשה לקבלת מענק הכנסה והתהליך עוד לא אוטומטי.

קבלת הטבות והקלות המס שאינן אוטומטיות

יש הקלות במס הכנסה לגמלאים ובעלי הכנסה נמוכה הניתנות אוטומטית, בעיקר כאשר הבנק מיישם את הפטור מראש במערכות המידע שלו.

להקלות שאינן אוטומטיות יש להגיש בקשה לתיאום מס. ניתן להגיש בקשה לפטור מראש אצל פקידי השומה או בדיעבד עם הגשת דו"ח בסוף שנת המס.

אהבתם את המאמר? שתפו ברשתות החברתיות
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email
הגנה פיננסית - החזרי מס
הגנה פיננסית
החזרי מס
נגן וידאו
אני ממש מתרגשת, זאת הפעם הראשונה שהתהליך הזה מצליח לי והכל בזכות הכישורים הנהדרים של שי המקסים!
רותי נירים-אוחנה
רותי נירים-אוחנה
11:22 21 Jun 20
יחסי האנוש של נציגי החברה פשוט מדהימים! כל כך הרבה סבלנות בתחום כל כך תובעני, ראוי לציון!
תמר מבורך
תמר מבורך
09:28 19 Jun 20
השארתי פרטים באתר... חזרו אליי ביום שלמחרת ועשו עליי רושם של חברה רצינית, החלטתי ללכת על זה והתחלנו בתהליך. חייב לציין שלא היה נדרש הרבה מהצד שלי. בתוך זמן קצר קיבלתי את הצ'ק עם הכסף
מרים לסרי
מרים לסרי
13:00 17 Jun 20
יישר כוח על העבודה המאומצת והתוצאות המרשימות
קובי ברלוט
קובי ברלוט
10:25 16 Jun 20
מהיום שקיבלתי החזר מס בזכות השירות של חברת "הגנה" אני לא מפסיק לספר לחברים קרובים על זה שיש אפשרות שמגיע להם כסף מהמדינה
Danny Fisher
Danny Fisher
09:39 14 Jun 20
תודה שליוותם אותי לאורך כל המסע של החזרי המס! התוצאות מעוררות השראה בלעדיכם זה לא היה קורה!
Marina Sostovskiy
Marina Sostovskiy
11:25 11 Jun 20
מודה לכם מאוד! קיבלתי את כספי בחזרה ובמידה ובשנה הבאה אהיה צריכה את אותו השירות אפנה אליכם מבלי להסס
קורל לוי
קורל לוי
13:18 10 Jun 20
לא האמתי למראה עיניי! צ'ק עם החזר המס בתיבת הדואר שלי :-)
מירב אלימלך
מירב אלימלך
13:04 08 Jun 20
אין עליכם!! שיחקתם אותה בענקקקק, אתם לא מבינים כמה שאני מאושרת מההחזר שקיבלתי
אורטל שמש
אורטל שמש
10:40 07 Jun 20
לא תליתי תקוות בבדיקה של חברת "הגנה" על החזרי מס שמגיעים לי ובכל זאת קיבלתי תשובה חיובית. בסופו של התהליך קיבלתי כמה אלפי שקלים.
שלום ספקטור
שלום ספקטור
11:54 04 Jun 20
אחרי שבשנה שעברה עשיתי את תהליך החזרת המס בחרתי השנה בחברת הגנה בגלל עמלת שכר טירחה יותר נמוכה. אני שמח מאוד שעשיתי את זה ועל כן רושם את ההמלצה הזאת
מאור מלול
מאור מלול
13:07 03 Jun 20
השם יברך אתכם! עזרתם לי בכסף שהיה מאוד חסר לי
מאיה אזולאי
מאיה אזולאי
10:13 02 Jun 20
שולחת לכם מילים חמות על הטיפול המסור והקפדני, לא מובן מאליו לקבל שירות כזה.
נופר צמח וייס
נופר צמח וייס
11:30 31 May 20
בשתי מילים: מקצועיים ואיכפתיים! נתנו לי תחושה שיש על מי לסמוך והתוצאות בסיומו של התהליך היו לשביעות רצוני המלאה
אדיר חורש
אדיר חורש
10:29 29 May 20
עמלת שכר הטירחה בהחלט הוגנת בהשוואה לחברות אחרות בתחום
אורי סלע
אורי סלע
11:26 27 May 20
התחלתי את התהליך עם חששות, חשבתי שלא ממש ישימו עליי ושאקבל את המגיע לי רק אחרי שנה שנתיים (אם בכלל). לא האמנתי שהתקשרו אליי והודיעו על ההצלחה בהחזר המס בתוך זמן קצר כל כך
מיכאל צור
מיכאל צור
10:40 26 May 20
שירות אמין וישר! כמישהו מתעסק בנושא רגיש כמו הכסף שלי הדבר החשוב לי ביותר הוא האמינות
Dima Arinshetain
Dima Arinshetain
11:45 24 May 20
בתחום שאני לא מבין אני מעדיף לתת למקצוענים לעשות את העבודה. בחברה הזאת קיבלתי שירות הרבה מעל למצופה ותוצאות מרשימות, מודה לכם מאוד!!
סמיון קשתי
סמיון קשתי
09:47 21 May 20
אהבתי מאוד את צורת העבודה שלהם! עשיתי פעם תהליך דומה אצל חברה אחרת והרגשתי שמורחים את הזמן, בחברה הזאת העבודה נעשתה בזריזות והכסף הגיע בתוך זמן קצר יחסית
יעקב קובי כהן
יעקב קובי כהן
12:57 19 May 20
עשו בעבורי את כל התהליך מתחילתו ועד סופו! ברור שזה לא בחינם אבל עדיין קיבלתי החזר כספי בלי לעשות יותר מדיי
דורין דוידסון
דורין דוידסון
10:00 16 May 20
אין לי מילים! זה תמיד כייף לקבל כסף ואם זה מהחזרי מיסים יפה שעה אחת קודם!!
Rotman Lucy
Rotman Lucy
11:52 23 Mar 20
הסכום שאמרו לי בתחילת התהליך היה סכום קרוב מאוד למה שקיבלתי בסופו של דבר. ממליץ עליהם בחום!
יואב שריד
יואב שריד
16:56 22 Mar 20
חיפשתי שירותי החזרי מס בגוגל והגעתי אל החברה הזאת שהיתה פשוט 10. שירות מקצועי, יחס אישי ותוצאה מרשימה
שרי גבעון
שרי גבעון
15:35 21 Mar 20
עושים את העבודה במקצועיות ובלי ביזבוזי זמן מיותרים.הופתעתי לראות צ'יק בתיבת הדואר שלי בלי הרבה מאמץ מצידי ועם עמלה סבירה של שכר טירחה
Sagi Elbaz
Sagi Elbaz
15:25 20 Mar 20
אני מרגישה שקיבלתי שירות מצוין וכמובן ששמחה מאוד על התוצאה הסופית! במידה ואצטרך לעשות את התהליך הזה שוב בשנה הבאה אני יודעת שיש לי על מי לסמוך
ספיר נתן
ספיר נתן
15:14 19 Mar 20
שירות סופר מקצועי ומדויק! לא מפספסים שום פרט ונותנים הרגשת ביטחון
אביטל פורת פרידמן
אביטל פורת פרידמן
16:14 18 Mar 20
לא חשבתי שמגיע לי החזר מס מהמדינה אבל אחרי מחקר קצר בגוגל הבנתי שיש מצב שכן מגיע לי. עשיתי מספר טלפונים לחברות המפורסמות באינטרנט ובחרתי בחברה שנשמעה לי המקצועית ביותר. לא האמנתי שבתוך זמן קצר כל כך אקבל בחזרה סכום כסף לא מבוטל. מודה לכם מאוד!
ליאת כליף
ליאת כליף
15:11 17 Mar 20
גם לי כמו עוד הרבה אחרים כל הנושא הזה של החזרי מס לא היה מוכר. בשיחה עם ידיד הבנתי שאני יכולה לקבל סכום כסף בחזרה על מיסים ששילמתי סתם, קיבלתי המלצה על החברה הזאת שלקחו את התיק שלי ברצינות והחזירו לי כסף שלא ידעתי בכלל שמגיע לי, מבחינתי נפל עליי כסף מהשמיים - ברכה!
אביגיל פינטו
אביגיל פינטו
14:37 16 Mar 20
זה כבר כמה שנים שאני משתמש בשירותים של "הגנה החזרי מס" ועם הזמן הפנתי אליהם יותר מ-10 חברים. אנשים מקצועיים ובעל ניסיון רב ככה שגם אם יש איזה משהו בילתי צפוי הם יודעים לתת מענה מיידי
אריק טולדנו
אריק טולדנו
15:51 15 Mar 20
סיבות לקבלת החזר מס
מידע נוסף
בדיקת זכאות להחזר מס
דקות
שניות