ניהול תיקי השקעות בשוק ההון

תוכן עניינים

על העובדה ששוק ההון טומן בחובו פוטנציאל עצום, אין ערר בקרב מרבית האוכלוסייה.

עם זאת, ישנם אפיקים שונים ומגוונים לבצע את הניהול של אותן השקעות.

החל מניהול עצמי לחלוטין וכלה בהיעזרות חיצונית עד כדי מוחלטת של בתי השקעות וסוכנים שונים.

למעשה כמו בכל היבט של שוק ההון, גם כאן האפשרויות רבות ומגוונות, וזהו תפקיד המשקיע לבחור את זו שהכי תואמת את צרכיו ואופיו האישי.

 

מה זה אומר בעצם לנהל תיק השקעות?

תיק השקעות הוא למעשה כלל הנכסים והרכוש שאתם משקיעים בבורסה. ההשקעות הללו מגוונות ושונות במידה רבה מאוד אחת מהשנייה. כלומר, תיק מניות אשר מורכב בכולו ממניות עלול להתנהג שונה מתיק אשר יש בו מרכיב אג"ח משמעותי אשר פועל ונע מעלה או מטה במתכונת שונה. זאת ועוד כי סוגי השקעות שונים שכיחים הינם – מדדי מניות, אשר כוללים בתוכם פלח מסוים בתוך כלכלה, כמו מדד של חברות אנרגיה, טכנולוגיה, קנאביס רפואי וכו, נדל"ן (מניות שמניבות שכ"ד שמגולם כדיבידנדים), הלוואות ועוד. כל סוג השקעה מתנהג בצורה שונה ומושפע בהתאם לכלכלת המיקרו שממנה הוא מגיעה. כלומר, משבר כדוגמת הקורונה פגע בשווקים מסויימים, ובמכשירים מסוימים כמו קרנות נדל"ן – אשר נפגעו מירידה בשווי נכסיהם, ולעומת זאת הותיר את מניות הטכנולוגיה כפי שהיו אם לא חזקות בהרבה. מכך ניתן להסיק 2 מסקנות חשובות – הראשונה היא שלעולם אין שוק אשר חסין מנפילה או פגיעה, שנית היא שישנה חשיבות לפיזור ההשקעות על פני מספר מכשירים שונים ומגוונים בכדי להימנע מנפילה כלל מערכתית. לאחר שעשינו סדר בסיסי בכיצד נראה תיק ההשקעות, מלאכת הניהול בו היא לשמור על תמהילים מסוימים אשר מבטאים את רצונו של המשקיע.

כלומר, לדוגמה, כיוון שמניות הינן דינמיות בהרבה מאגרות חוב, הרי שאדם אשר מעוניין להקטין את הרכיב המסוכן בתיק שלו – יגדיל את מרכיב האג"ח ויצמצם את אחוז המניות של כלל התיק. עצם הפעולה של תיקון או שינוי תיק היא חלק מהניהול השוטף שלו. לדוגמה, אילו התיק שלי מורכב מ50% מניות ו50% אג"ח, ולאחר חודש מסוים רכיב המניות גדל בכ40% (נתון חריג מאוד אבל לשם הדוגמה), בעוד שהאג"ח נותר על כנו ולא זז בכלל, אזי שהתיק שלי כרגע מורכב מנכסים שמחולקים לכדי 41% אג"ח ו59% מניות. הרכב אשר מציב את ההון שלי רגיש מאוד לתזוזת מניות, לכן בהיותי משקיע אשר חושש מחשיפה למניות – אנהל את התיק שלי ואפעל למכירת מניות או לחליפין לרכישת אג"ח, כדי להשיב את המאזן לכשהיה – 50/50.

דוגמה נוספת לניהול התיק היא בחירת נכסים מתאימים, אילו אני מנהל את התיק שלי, אני אבחר באילו מניות אני מעוניין להחזיק בעוד שישנן כאלו שאעדיף להימנע מהן. את המלאכה הזו ניתן לבצע באמצעות אין סוף בתי השקעות אשר ישמחו בתמורה לעמלה נדיבה לקחת את הפיקוד אודות התיק ולהשקיעו בהתאם לחוות הדעת של האנליסטים הפרטיים שלהם.

 

לסיכום

ניהול תיק השקעות כולל בתוכו איזונים ובלמים אשר תפקידם לשמור על תמהיל ואופי שמשקף את רצון המשקיע, רצון אשר מתגלם בנוסף לכך גם בחירת אפיקי השקעה שמתאימים לכלכלה שמנהל התיק מאמין שמתהוות. לכן, בין אם אתם מעוניינים לבצע את הניהול בעצמכם או באמצעות היעזרות בגורם חיצוני, חשוב להקפיד ולהיות מעורים עד כמה שניתן, היות ומדובר לרוב בסכומים משמעותיים אשר יקרים לליבנו ושהושגו בעמל רב. כלומר, למשמעות הניהול חשיבות יתרה, ומצריכה ידע ואחריות מצד אלו שנוטלים על עצמם מלאכה חשובה זו, ולכן אין להקל בה ראש, ולגשת אליה כלאחר יד. 

הנ"ל מובא לצורך מידע בלבד, ואינו מהווה המלצה לפעולה כלשהיא.

 

השקעה פיננסית

אהבתם את המאמר? שתפו ברשתות החברתיות
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email
הגנה פיננסית - החזרי מס
הגנה פיננסית
החזרי מס
נגן וידאו
אני ממש מתרגשת, זאת הפעם הראשונה שהתהליך הזה מצליח לי והכל בזכות הכישורים הנהדרים של שי המקסים!
רותי נירים-אוחנה
רותי נירים-אוחנה
11:22 21 Jun 20
יחסי האנוש של נציגי החברה פשוט מדהימים! כל כך הרבה סבלנות בתחום כל כך תובעני, ראוי לציון!
תמר מבורך
תמר מבורך
09:28 19 Jun 20
השארתי פרטים באתר... חזרו אליי ביום שלמחרת ועשו עליי רושם של חברה רצינית, החלטתי ללכת על זה והתחלנו בתהליך. חייב לציין שלא היה נדרש הרבה מהצד שלי. בתוך זמן קצר קיבלתי את הצ'ק עם הכסף
מרים לסרי
מרים לסרי
13:00 17 Jun 20
יישר כוח על העבודה המאומצת והתוצאות המרשימות
קובי ברלוט
קובי ברלוט
10:25 16 Jun 20
מהיום שקיבלתי החזר מס בזכות השירות של חברת "הגנה" אני לא מפסיק לספר לחברים קרובים על זה שיש אפשרות שמגיע להם כסף מהמדינה
Danny Fisher
Danny Fisher
09:39 14 Jun 20
תודה שליוותם אותי לאורך כל המסע של החזרי המס! התוצאות מעוררות השראה בלעדיכם זה לא היה קורה!
Marina Sostovskiy
Marina Sostovskiy
11:25 11 Jun 20
מודה לכם מאוד! קיבלתי את כספי בחזרה ובמידה ובשנה הבאה אהיה צריכה את אותו השירות אפנה אליכם מבלי להסס
קורל לוי
קורל לוי
13:18 10 Jun 20
לא האמתי למראה עיניי! צ'ק עם החזר המס בתיבת הדואר שלי :-)
מירב אלימלך
מירב אלימלך
13:04 08 Jun 20
אין עליכם!! שיחקתם אותה בענקקקק, אתם לא מבינים כמה שאני מאושרת מההחזר שקיבלתי
אורטל שמש
אורטל שמש
10:40 07 Jun 20
לא תליתי תקוות בבדיקה של חברת "הגנה" על החזרי מס שמגיעים לי ובכל זאת קיבלתי תשובה חיובית. בסופו של התהליך קיבלתי כמה אלפי שקלים.
שלום ספקטור
שלום ספקטור
11:54 04 Jun 20
אחרי שבשנה שעברה עשיתי את תהליך החזרת המס בחרתי השנה בחברת הגנה בגלל עמלת שכר טירחה יותר נמוכה. אני שמח מאוד שעשיתי את זה ועל כן רושם את ההמלצה הזאת
מאור מלול
מאור מלול
13:07 03 Jun 20
השם יברך אתכם! עזרתם לי בכסף שהיה מאוד חסר לי
מאיה אזולאי
מאיה אזולאי
10:13 02 Jun 20
שולחת לכם מילים חמות על הטיפול המסור והקפדני, לא מובן מאליו לקבל שירות כזה.
נופר צמח וייס
נופר צמח וייס
11:30 31 May 20
בשתי מילים: מקצועיים ואיכפתיים! נתנו לי תחושה שיש על מי לסמוך והתוצאות בסיומו של התהליך היו לשביעות רצוני המלאה
אדיר חורש
אדיר חורש
10:29 29 May 20
עמלת שכר הטירחה בהחלט הוגנת בהשוואה לחברות אחרות בתחום
אורי סלע
אורי סלע
11:26 27 May 20
התחלתי את התהליך עם חששות, חשבתי שלא ממש ישימו עליי ושאקבל את המגיע לי רק אחרי שנה שנתיים (אם בכלל). לא האמנתי שהתקשרו אליי והודיעו על ההצלחה בהחזר המס בתוך זמן קצר כל כך
מיכאל צור
מיכאל צור
10:40 26 May 20
שירות אמין וישר! כמישהו מתעסק בנושא רגיש כמו הכסף שלי הדבר החשוב לי ביותר הוא האמינות
Dima Arinshetain
Dima Arinshetain
11:45 24 May 20
בתחום שאני לא מבין אני מעדיף לתת למקצוענים לעשות את העבודה. בחברה הזאת קיבלתי שירות הרבה מעל למצופה ותוצאות מרשימות, מודה לכם מאוד!!
סמיון קשתי
סמיון קשתי
09:47 21 May 20
אהבתי מאוד את צורת העבודה שלהם! עשיתי פעם תהליך דומה אצל חברה אחרת והרגשתי שמורחים את הזמן, בחברה הזאת העבודה נעשתה בזריזות והכסף הגיע בתוך זמן קצר יחסית
יעקב קובי כהן
יעקב קובי כהן
12:57 19 May 20
עשו בעבורי את כל התהליך מתחילתו ועד סופו! ברור שזה לא בחינם אבל עדיין קיבלתי החזר כספי בלי לעשות יותר מדיי
דורין דוידסון
דורין דוידסון
10:00 16 May 20
אין לי מילים! זה תמיד כייף לקבל כסף ואם זה מהחזרי מיסים יפה שעה אחת קודם!!
Rotman Lucy
Rotman Lucy
11:52 23 Mar 20
הסכום שאמרו לי בתחילת התהליך היה סכום קרוב מאוד למה שקיבלתי בסופו של דבר. ממליץ עליהם בחום!
יואב שריד
יואב שריד
16:56 22 Mar 20
חיפשתי שירותי החזרי מס בגוגל והגעתי אל החברה הזאת שהיתה פשוט 10. שירות מקצועי, יחס אישי ותוצאה מרשימה
שרי גבעון
שרי גבעון
15:35 21 Mar 20
עושים את העבודה במקצועיות ובלי ביזבוזי זמן מיותרים.הופתעתי לראות צ'יק בתיבת הדואר שלי בלי הרבה מאמץ מצידי ועם עמלה סבירה של שכר טירחה
Sagi Elbaz
Sagi Elbaz
15:25 20 Mar 20
אני מרגישה שקיבלתי שירות מצוין וכמובן ששמחה מאוד על התוצאה הסופית! במידה ואצטרך לעשות את התהליך הזה שוב בשנה הבאה אני יודעת שיש לי על מי לסמוך
ספיר נתן
ספיר נתן
15:14 19 Mar 20
שירות סופר מקצועי ומדויק! לא מפספסים שום פרט ונותנים הרגשת ביטחון
אביטל פורת פרידמן
אביטל פורת פרידמן
16:14 18 Mar 20
לא חשבתי שמגיע לי החזר מס מהמדינה אבל אחרי מחקר קצר בגוגל הבנתי שיש מצב שכן מגיע לי. עשיתי מספר טלפונים לחברות המפורסמות באינטרנט ובחרתי בחברה שנשמעה לי המקצועית ביותר. לא האמנתי שבתוך זמן קצר כל כך אקבל בחזרה סכום כסף לא מבוטל. מודה לכם מאוד!
ליאת כליף
ליאת כליף
15:11 17 Mar 20
גם לי כמו עוד הרבה אחרים כל הנושא הזה של החזרי מס לא היה מוכר. בשיחה עם ידיד הבנתי שאני יכולה לקבל סכום כסף בחזרה על מיסים ששילמתי סתם, קיבלתי המלצה על החברה הזאת שלקחו את התיק שלי ברצינות והחזירו לי כסף שלא ידעתי בכלל שמגיע לי, מבחינתי נפל עליי כסף מהשמיים - ברכה!
אביגיל פינטו
אביגיל פינטו
14:37 16 Mar 20
זה כבר כמה שנים שאני משתמש בשירותים של "הגנה החזרי מס" ועם הזמן הפנתי אליהם יותר מ-10 חברים. אנשים מקצועיים ובעל ניסיון רב ככה שגם אם יש איזה משהו בילתי צפוי הם יודעים לתת מענה מיידי
אריק טולדנו
אריק טולדנו
15:51 15 Mar 20
סיבות לקבלת החזר מס
מידע נוסף
בדיקת זכאות להחזר מס
דקות
שניות