איך תזהו אם מס הכנסה גבה מכם יותר מידי?

תוכן עניינים

שכירים רבים בישראל משערים שמגיע להם החזר מס, אך חוששים מהעיסוק בנושא, שכן הוא נראה מורכב ומסובך. מעריכים כי רשויות המס חייבות לאזרחים מיליארדי שקלים, שאינם משולמים פשוט כי האזרחים חוששים להתמודד עם הבירוקרטיה ולהגיש בעצמם את המסמכים הנדרשים. חלק המשכירים נרתעים מלפנות לאנשי מקצוע – כמו רואי חשבון ויועצי מס, בגלל חשש מתשלום גבוה של דמי טרחה וכתוצאה – ייתכן שמפסידים סכומים גדולים של כסף, המגיעים להם על פי חוק.

 

באילו מקרים כדאי לבדוק אם שילמתם מס הכנסה גבוה מדי?

ישנן סיבות רבות שבגינן ניתן לקבל נקודות זיכוי ממס, הבאות לידי ביטוי בצורת החזר מס, או הטבה במס. ביניהן:

  1. החלפת עבודות – אם שכיר עבד באופן חלקי במקום עבודה אחד במהלך שנת מס, והחליף עבודה, או יצא לאבטלה, או אישה שיצאה לחופשת לידה ארוכה, ייתכן שזכאים לקבל בסוך השנה החזר מס.
  2.  שכירים שעבדו ביותר מעבודה אחת ולא עשו תיאום מס כנדרש – סביר להניח ששילמו מס גבוה באופן משמעותי מהמס הריאלי שהיו אמורים לשלם.
  3. שכירים שהחליפו לעבודה עם שכר נמוך יותר, או ששכרם ירד במהלך שנת המס – כנראה זכאים להחזר בגלל תשלום יתר.
  4. עובדים שכירים שהשכר שלהם אינו קבוע – למשל עובדים שעתיים, או יומיים שהשכר שלהם משתנה מחודש לחודש – ייתכן שמשלמים מס גבוה יותר ממה שהם צריכים וכדאי להם להגיש בקשה להחזר מס.
  5. שכירים המבצעים הפקדות עצמאיות לביטוחי חיים ופנסיות – מחוץ למסגרת העבודה.
  6. מתן תרומות לעמותות מוכרות
  7. השקעה בשוק ההון

אזיק וכסף

הסיבה לכל המקרים האלה היא שיטת החישוב של שיעורי המס בישראל. החישוב נעשה ברמה השנתית ועל פי השערה לגבי השכר הממוצע, שהעובד צפוי לקבל לאורך כל השנה.

יתרה מכך, מס ההכנסה מעדיף לתת הערכה גבוהה מדי, כי הוא מעדיך שתשלמו מס גבוהה מדי ותצטרכו לבקש החזר, מאשר שתשלמו מס נמוך מדי וכתוצאה מכך, תיקלעו לחוב בסוף השנה.

 

כיצד מכינים בקשה להחזר מס?

  1. בדיקת זכאות – באתר של מס הכנסה יש סימולטור המאפשר לכם לחשב את נקודות הזיכוי המגיעות לכם על פי כל הפרמטרים הרלוונטיים ותוכלו לקבל אינדיקציה כללית לגבי גובה המס המתאים לכם ולהשוות לתלוש המשכורת.
  2. פעלו בתוך מסגרת הזמן – זכאות להחזר מס מתיישנת לאחר שש שנים ולכן חשוב לעקוב אחר הנעשה ולבקש החזרים במועד הרלוונטי.
  3. איסוף המסמכים הנחוצים – תלושי שכר, קבלות על תרומות, אישורים על קצבאות, או על הפקדות לביטוחים ופנסיות וכן הלאה.
  4. מילוי טופס 135 – אותו ניתן להוריד מהאתר של רשות המיסים ולמלא אותו לפי המדריך המופיע באתר. ניתן לבקש עזרה מפקיד השומה במשרדי מס הכנסה.
  5. מסירה ידנית של כלל הטפסים הרלוונטיים לפקיד השומה שלכם, יחד עם צילום המחאה – מס הכנסה צריך פרטי חשבון כדי להפקיד לכם את ההחזר.

בהצלחה!

אהבתם את המאמר ? שתפו ברשתות החברתיות
שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב google
שיתוף ב email
בדיקת זכאות להחזר מס