אילו מסמכים צריכים על מנת למשוך כספי פנסיה

תוכן עניינים

רבים מאיתנו חושבים שאת הכסף בפנסיה ניתן לקבל רק בתור קצבה או בתור סכום חד פעמי שמוכנס רק בעת היציאה לגיל הפרישה.

אולם, גם לפני גיל הפרישה ניתן למשוך חלקים מן הפנסיה, ואף לעשות זאת בתשלומי מס נמוכים יחסית לסכומים הללו.

 

מה צריך לעשות על מנת למשוך כספי פנסיה?

מדובר בפרוצדורה שקרנות הפנסיה מכירות היטיב ולכן נבנה הליך מדויק שמתוכנן בדיוק לכך – מילוי של טפסים ייעודיים, צירוף של אישורים מסוימים, למשל טופס משיכת הכספים של קרן הפנסיה שלכם.

מסמכים ייעודיים אחרים שלרוב נדרשים הם אישורי חשבון הבנק, שיכולים להינתן מצילום של הצ'ק או מאישור רשמי שניתן בקלות להשיג באתר הבנק, העתקים של תעודות זהות, של ספחים ומסמכים נוספים. חשוב כאשר מצרפים אותם לסרוק אותם באופן ברור על מנת שניתן יהיה להבין בקלות מה כתוב בהם.

כאשר הטפסים ממולאים באופן לא ברור – או כתב היד או הצילום של המסמכים השונים, זה עלול לייצר מצבים שבהם קרן הפנסיה תתקשה פיזית להבין מהם הפרטים הנכונים – דבר שיכול לעכב בכמה ימים טובים את קבלת הסכומים המלאים.

 

מה צריך לעשות על מנת למשוך את כספי הפנסיה

בעקבות כל מיני אתגרים כלכליים, ניתן לבצע משיכת כספי פנסיה ללא סיום עבודה, במצבים כאלו, המוגדרים היטיב גם כן בתקנות של קרן הפנסיה ניתן יהיה להוציא כל מיני סוגים של כספים וחסכונות שנצברו בקרן.

לרוב, ההליך הסטנדרטי כולל אפשרות משיכה מסוימת של החסכונות אצל מעסיקי עבר, כלומר, מעסיקים שהפרישו בעבר אך אינם מפרישים בהווה ומשיכת כספי פנסיה לחוסכים שעברו את גיל שישים – בגיל זה ניתן להתחיל לקבל קצבה מסוימת של כספי הפנסיה.

 

משיכת כספים רגילה

במידה ומעוניינים לבצע משיכת כספי פנסיה 'רגילה', ניתן לעשות את זה בהליך הייעוד של קרן הפנסיה, עם זאת, חשוב לשים לב שלא עוברים תקרות מסוימות שכן גם ישנו מקסימום של המשיכה שניתן לבצע בבת אחת וכן זה עלול להיות ממוסה באופן מאוד גבוה.

לפי תקנות המס הרלוונטיות בשנות 2020, התקרות שלא תהיה ממוסה כלל היא עד שניים עשר אלף שקלים על כל שנת עבודה.

חשוב לזכור שהכספים שמושקעים בפנסיה נחסכים בכל מיני אפיקים, חלק מן הכספים הם כספי פיצויים וחלק אחר מן הכספים הם כספי תגמולים. את כספי הפיצויים ניתן להוציא בקלות יתרה יותר מאשר כספי התגמול – בייחוד בעקבות סוגיות שקשורות לאופן המיסוי.

 

המסמכים

גם למשיכת הכספים הזו ישנו הליך מסודר בקרן הפנסיה. ההליך יכלול מילוי של המסמכים הייחודיים לעניין זה – טופסי משיכת כספי פנסיה, לצד מסמכים שונים שתבקש קרן הפנסיה להנפיק לה טרם היא מוכנה לשחרר את הכספים, בהתאם לדרישות ולמגבלות הקבועות בחוק ובתקנון הקרן.

 

שטרות באוויר

אהבתם את המאמר? שתפו ברשתות החברתיות
שיתוף ב facebook
שיתוף ב twitter
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email
הגנה פיננסית - החזרי מס
הגנה פיננסית
החזרי מס
נגן וידאו
אני ממש מתרגשת, זאת הפעם הראשונה שהתהליך הזה מצליח לי והכל בזכות הכישורים הנהדרים של שי המקסים!
רותי נירים-אוחנה
רותי נירים-אוחנה
11:22 21 Jun 20
יחסי האנוש של נציגי החברה פשוט מדהימים! כל כך הרבה סבלנות בתחום כל כך תובעני, ראוי לציון!
תמר מבורך
תמר מבורך
09:28 19 Jun 20
השארתי פרטים באתר... חזרו אליי ביום שלמחרת ועשו עליי רושם של חברה רצינית, החלטתי ללכת על זה והתחלנו בתהליך. חייב לציין שלא היה נדרש הרבה מהצד שלי. בתוך זמן קצר קיבלתי את הצ'ק עם הכסף
מרים לסרי
מרים לסרי
13:00 17 Jun 20
יישר כוח על העבודה המאומצת והתוצאות המרשימות
קובי ברלוט
קובי ברלוט
10:25 16 Jun 20
מהיום שקיבלתי החזר מס בזכות השירות של חברת "הגנה" אני לא מפסיק לספר לחברים קרובים על זה שיש אפשרות שמגיע להם כסף מהמדינה
Danny Fisher
Danny Fisher
09:39 14 Jun 20
תודה שליוותם אותי לאורך כל המסע של החזרי המס! התוצאות מעוררות השראה בלעדיכם זה לא היה קורה!
Marina Sostovskiy
Marina Sostovskiy
11:25 11 Jun 20
מודה לכם מאוד! קיבלתי את כספי בחזרה ובמידה ובשנה הבאה אהיה צריכה את אותו השירות אפנה אליכם מבלי להסס
קורל לוי
קורל לוי
13:18 10 Jun 20
לא האמתי למראה עיניי! צ'ק עם החזר המס בתיבת הדואר שלי :-)
מירב אלימלך
מירב אלימלך
13:04 08 Jun 20
אין עליכם!! שיחקתם אותה בענקקקק, אתם לא מבינים כמה שאני מאושרת מההחזר שקיבלתי
אורטל שמש
אורטל שמש
10:40 07 Jun 20
לא תליתי תקוות בבדיקה של חברת "הגנה" על החזרי מס שמגיעים לי ובכל זאת קיבלתי תשובה חיובית. בסופו של התהליך קיבלתי כמה אלפי שקלים.
שלום ספקטור
שלום ספקטור
11:54 04 Jun 20
אחרי שבשנה שעברה עשיתי את תהליך החזרת המס בחרתי השנה בחברת הגנה בגלל עמלת שכר טירחה יותר נמוכה. אני שמח מאוד שעשיתי את זה ועל כן רושם את ההמלצה הזאת
מאור מלול
מאור מלול
13:07 03 Jun 20
השם יברך אתכם! עזרתם לי בכסף שהיה מאוד חסר לי
מאיה אזולאי
מאיה אזולאי
10:13 02 Jun 20
שולחת לכם מילים חמות על הטיפול המסור והקפדני, לא מובן מאליו לקבל שירות כזה.
נופר צמח וייס
נופר צמח וייס
11:30 31 May 20
בשתי מילים: מקצועיים ואיכפתיים! נתנו לי תחושה שיש על מי לסמוך והתוצאות בסיומו של התהליך היו לשביעות רצוני המלאה
אדיר חורש
אדיר חורש
10:29 29 May 20
עמלת שכר הטירחה בהחלט הוגנת בהשוואה לחברות אחרות בתחום
אורי סלע
אורי סלע
11:26 27 May 20
התחלתי את התהליך עם חששות, חשבתי שלא ממש ישימו עליי ושאקבל את המגיע לי רק אחרי שנה שנתיים (אם בכלל). לא האמנתי שהתקשרו אליי והודיעו על ההצלחה בהחזר המס בתוך זמן קצר כל כך
מיכאל צור
מיכאל צור
10:40 26 May 20
שירות אמין וישר! כמישהו מתעסק בנושא רגיש כמו הכסף שלי הדבר החשוב לי ביותר הוא האמינות
Dima Arinshetain
Dima Arinshetain
11:45 24 May 20
בתחום שאני לא מבין אני מעדיף לתת למקצוענים לעשות את העבודה. בחברה הזאת קיבלתי שירות הרבה מעל למצופה ותוצאות מרשימות, מודה לכם מאוד!!
סמיון קשתי
סמיון קשתי
09:47 21 May 20
אהבתי מאוד את צורת העבודה שלהם! עשיתי פעם תהליך דומה אצל חברה אחרת והרגשתי שמורחים את הזמן, בחברה הזאת העבודה נעשתה בזריזות והכסף הגיע בתוך זמן קצר יחסית
יעקב קובי כהן
יעקב קובי כהן
12:57 19 May 20
עשו בעבורי את כל התהליך מתחילתו ועד סופו! ברור שזה לא בחינם אבל עדיין קיבלתי החזר כספי בלי לעשות יותר מדיי
דורין דוידסון
דורין דוידסון
10:00 16 May 20
אין לי מילים! זה תמיד כייף לקבל כסף ואם זה מהחזרי מיסים יפה שעה אחת קודם!!
Rotman Lucy
Rotman Lucy
11:52 23 Mar 20
הסכום שאמרו לי בתחילת התהליך היה סכום קרוב מאוד למה שקיבלתי בסופו של דבר. ממליץ עליהם בחום!
יואב שריד
יואב שריד
16:56 22 Mar 20
חיפשתי שירותי החזרי מס בגוגל והגעתי אל החברה הזאת שהיתה פשוט 10. שירות מקצועי, יחס אישי ותוצאה מרשימה
שרי גבעון
שרי גבעון
15:35 21 Mar 20
עושים את העבודה במקצועיות ובלי ביזבוזי זמן מיותרים.הופתעתי לראות צ'יק בתיבת הדואר שלי בלי הרבה מאמץ מצידי ועם עמלה סבירה של שכר טירחה
Sagi Elbaz
Sagi Elbaz
15:25 20 Mar 20
אני מרגישה שקיבלתי שירות מצוין וכמובן ששמחה מאוד על התוצאה הסופית! במידה ואצטרך לעשות את התהליך הזה שוב בשנה הבאה אני יודעת שיש לי על מי לסמוך
ספיר נתן
ספיר נתן
15:14 19 Mar 20
שירות סופר מקצועי ומדויק! לא מפספסים שום פרט ונותנים הרגשת ביטחון
אביטל פורת פרידמן
אביטל פורת פרידמן
16:14 18 Mar 20
לא חשבתי שמגיע לי החזר מס מהמדינה אבל אחרי מחקר קצר בגוגל הבנתי שיש מצב שכן מגיע לי. עשיתי מספר טלפונים לחברות המפורסמות באינטרנט ובחרתי בחברה שנשמעה לי המקצועית ביותר. לא האמנתי שבתוך זמן קצר כל כך אקבל בחזרה סכום כסף לא מבוטל. מודה לכם מאוד!
ליאת כליף
ליאת כליף
15:11 17 Mar 20
גם לי כמו עוד הרבה אחרים כל הנושא הזה של החזרי מס לא היה מוכר. בשיחה עם ידיד הבנתי שאני יכולה לקבל סכום כסף בחזרה על מיסים ששילמתי סתם, קיבלתי המלצה על החברה הזאת שלקחו את התיק שלי ברצינות והחזירו לי כסף שלא ידעתי בכלל שמגיע לי, מבחינתי נפל עליי כסף מהשמיים - ברכה!
אביגיל פינטו
אביגיל פינטו
14:37 16 Mar 20
זה כבר כמה שנים שאני משתמש בשירותים של "הגנה החזרי מס" ועם הזמן הפנתי אליהם יותר מ-10 חברים. אנשים מקצועיים ובעל ניסיון רב ככה שגם אם יש איזה משהו בילתי צפוי הם יודעים לתת מענה מיידי
אריק טולדנו
אריק טולדנו
15:51 15 Mar 20
סיבות לקבלת החזר מס
מידע נוסף
בדיקת זכאות להחזר מס
דקות
שניות